קופות גמל וקרנות השתלמות

 

החיסכון החכם שמשרת אותך – לטווח קצר, בינוני וארוך

קופת גמל ו־קרן השתלמות הן שניים ממכשירי החיסכון המשתלמים ביותר בישראל – גם לשכירים וגם לעצמאים. הן מציעות ניהול השקעות גמיש, הטבות מס משמעותיות, אפשרות להפקדות פרטיות, ונזילות (במקרים מסוימים) תוך שמירה על פטור ממס.

בקורמן ביטוח ופיננסים, אנו עוזרים ללקוחותינו למצות את המירב מהמכשירים האלה – עם התאמה אישית של אפיק ההשקעה, דמי ניהול ותכנון כולל כחלק מתיק הפיננסים הכללי.

 

מה זה קופת גמל?

קופת גמל היא מכשיר חיסכון פנסיוני או הוני לטווח ארוך. אפשר להפקיד אליה באופן שוטף (כשכיר או כעצמאי), לבחור מסלול השקעה, וליהנות מדחיית מס על רווחים עד למשיכה.
יש גם קופות גמל להשקעה – מכשיר גמיש במיוחד, בו ניתן למשוך את הכסף בכל עת, או להמיר אותו לקצבה פטורה ממס בגיל פרישה.

 

מה זו קרן השתלמות?

קרן השתלמות נחשבת ל"חיסכון הכי משתלם בישראל":
✅ נזילה לאחר 6 שנים
✅ פטור ממס רווחי הון
✅ הפקדות מוכרות לעצמאים כהוצאה מוכרת
✅ אפשרות למשיכת כספים גם בלי לפרוע את הקרן
✅ חיסכון שיכול לשמש ללימודים, דירה, עסק או כל מטרה אחרת

 

השירות שלנו כולל:

🔹 התאמה אישית של מסלולי השקעה (סולידי, כללי, מנייתי, מחקה מדד, ESG ועוד)
🔹 השוואת דמי ניהול בין כל החברות
🔹 בחינת התאמה לגיל, הכנסה, טווח השקעה ורמת סיכון
🔹 שילוב עם התכנון הפנסיוני הכולל שלך
🔹 מיצוי הטבות מס לעצמאים ושכירים כאחד
🔹 ניתוח כולל של החסכונות שלך במקום אחד – עם שקיפות מלאה

 

למה איתנו?

✔ ניסיון עשיר בליווי אלפי חוסכים – פרטיים ועסקיים
✔ קשר ישיר עם כל החברות המובילות בישראל
✔ ליווי אישי ולא דרך מוקד
✔ מחלקת תביעות פנימית – כולל עורכת דין שמכירה את הזכויות שלך
✔ ראייה הוליסטית של כל הצרכים הפיננסיים שלך – פנסיה, השקעות, ביטוח ומשכנתא

 

📞 רוצה לבחון את הקרן או הקופה שלך? לבדוק דמי ניהול או מסלול השקעה?
חייג עכשיו: 04-6767168
או השאר פרטים – ונשמח לבדוק עבורך איך אפשר לשפר את החיסכון שלך.