קרן השתלמות וקופת גמל

קופות גמל וקרנות השתלמות

 

קופות גמל וקרנות השתלמות: דמי ניהול ומסלולי חיסכון

בדיקת קופת גמל או קרן השתלמות מתחילה בהבנת מטרת החיסכון, טווח ההשקעה ורמת הסיכון. בקורמן ביטוח ופיננסים בכפר תבור בוחנים את דמי הניהול, המסלול והתנאים. לתיאום בדיקה התקשרו 04-6767168 או השאירו פרטים.

ריכוז הדוחות עוזר להבין מה יש לכם ואילו אפשרויות כדאי לבדוק. נזילות, הפקדות והטבות מס משתנות לפי סוג המוצר, מועד ההפקדות והנתונים האישיים. אין התחייבות לתשואה או לחיסכון בדמי ניהול.

 

מה זה קופת גמל?

קופות גמל כוללות מוצרים בעלי מטרות ותנאים שונים. לפני שינוי או משיכה בודקים את סוג הקופה, מועד ההפקדות, תנאי המשיכה והשלכות המס. קופת גמל להשקעה היא מוצר נפרד, ולכן חשוב לבחון את התנאים שלה ולא להסיק מקופה אחת על אחרת.

 

מה זו קרן השתלמות?

בקרן השתלמות בודקים את הוותק, סוג ההפקדות ותנאי הזכאות:

• מועד הנזילות לפי תנאי הקרן והדין

• אפשרות להטבות מס, בכפוף לתקרות ולנתונים האישיים

• כללי הפקדה לשכירים ולעצמאים

• השלכות משיכה חלקית או מלאה על המשך החיסכון

• התאמה למטרות כמו לימודים, דירה או עסק

 

השירות שלנו כולל:

✔︎ ︎ בדיקת מסלולי השקעה ורמת הסיכון

✔︎ ︎ בדיקת דמי הניהול ותנאי המוצר

✔︎ ︎ התאמה לגיל, להכנסה ולטווח ההשקעה

✔︎ ︎ שילוב עם תמונת החיסכון הפנסיוני

✔︎ ︎ בדיקת היבטי מס עם בעל מקצוע מתאים לפי הצורך

✔︎ ︎ ריכוז החסכונות והסבר האפשרויות לפני שינוי

​

למה איתנו?

✔︎ ︎ סוכנות משפחתית בכפר תבור שפועלת מאז 1978

✔︎ ︎ בדיקה לפי הנתונים והמטרות האישיים שלכם

✔︎ ︎ ליווי עם צוות המשרד והסבר בשפה ברורה

✔︎ ︎ סיוע בנושאי פוליסות ומימוש זכויות לפי התנאים

✔︎ ︎ מבט כולל על הפנסיה, החסכונות והביטוחים

​

רוצים לבדוק את הקרן או הקופה שלכם? לתיאום בדיקה התקשרו 04-6767168 או השאירו פרטים. הכינו דוח עדכני עם מסלול ההשקעה, דמי הניהול ופרטי ההפקדות.

לעוד שירותי פנסיה וחסכונות אישיים