מאיזה תחום מתחילים?
שינוי במשפחה, דירה חדשה או פוליסה שלא נפתחה שנים: כל אחד מהם הוא סיבה טובה לבדיקה. אפשר להתחיל מנושא אחד קטן, למשל הרכב או ביטוח הדירה, ומשם לראות אם משהו משפיע על תחום אחר. בדיקת כפל ביטוח, לדוגמה, מגלה לפעמים ששני מוצרים מכסים אותו ד בר, או שדווקא יש פער במקום שחשוב לכם.
אנחנו מרכזים את הכיסויים והמוצרים הקיימים ובוחנים אותם לצד המצב המשפחתי והצרכים שלכם. כך אפשר לזהות כפילויות ופערים, להבין את ההבדלים בין האפשרויות ולקבוע מה חשוב לבדוק קודם. את המשמעות של כל אפשרות נסביר בשפה פשוטה, כדי שתוכלו לקבל החלטה מתוך הבנה.
מה שואלים אותנו הרבה?
האם הפנסיה שלי מספיקה? מה כדאי לבדוק לפני שחותמים על משכנתא? האם ביטוח הבריאות הקיים עדיין מתאים למצב המשפחתי? אלה שאלות שאנחנו שומעים כל הזמן, והתשובה תלויה בנתונים שלכם. לכן הבי רור תמיד מתחיל מהפרטים האישיים, ולא מהמוצר.
איך אנחנו עובדים?
בשיחה ראשונה נבין מה מעסיק אתכם ומה כבר קיים בתיק. אחר כך נרכז את המסמכים הרלוונטיים, נסביר מה כדאי לבדוק ונציג אפשרויות בשפה פשוטה. כל שינוי נעשה רק אחרי שתבינו את המשמעות ותחליטו בעצמכם. רוצים להתחיל? השאירו פרטים ונחזור אליכם לשיחה קצרה. גם שאלה אחת קטנה היא התחלה טובה.
תביעות ומימוש זכויות
פנו למשרד עם נושא הפנייה ופרטי קשר כדי לברר את המשך הטיפול לפי הפוליסה. תארו בקצרה מה קרה ותאמו אילו מסמכים נחוצים ובאיזו דרך למסור אותם. במקרה של סכנה מיידית, פנו קודם לגורמי החירום.
האם כל נהג יכול להשתמש ברכב לפי ההצעה?
יש לבדוק את תנאי הנהיגה במסמך המסוים ואת התאמתם לשימוש בפועל.
האם שירותי דרך כלולים?
יש לברר אם קיים כתב שירות, מי הספק ומה התנאים; אין בעמוד הבטחה לכך.
שאלות ותשובות
מאיפה מתחילים כשיש כמה נושאים לבדיקה?
מתחילים במה שמעסיק אתכם עכשיו: המשפחה, הבית, הבריאות או החיסכון. מרכזים את המוצרים הקיימים ואת השאלות שלכם, ואז בוחרים מה לבדוק קודם ומה קשור לנושאים האחרים.
האם כדאי לבדוק את התיק גם כשלא קרה שום דבר?
כן. גם בלי אירוע מיוחד, הכיסויים, המחירים והצרכים יכולים להשתנות עם הזמן. בדיקה תקופתית מאפשרת להבין מה עדיין מתאים לכם ומה מצריך בירור נוסף.
מה ההבדל בין בדיקת ביטוח לבדיקת חיסכון?
ביטוח נבחן לפי הסיכון שהוא מכסה והאופן שבו מתקבל התשלום. חיסכון נבחן גם לפי המטרה, מועד השימוש בכסף, מסלול ההשקעה ודמי הניהול. מחברים את התמונה, אבל בודקים כל מוצר לפי תפקידו.
האם שתי פוליסות באותו תחום הן בהכרח כפל מיותר?
לא בהכרח. צריך להשוות את הכיסויים ואת דרך התשלום, למשל פיצוי כספי לעומת החזר הוצאות. רק אחרי שמבינים את ההבדלים אפשר להחליט אם שתי הפוליסות משרתות את הצרכים שלכם.
אילו שינויים במשפחה כדאי להביא לשיחה?
לידה, נישואים, שינוי בהכנסה, רכישת דירה או התקרבות לפרישה יכולים להשפיע על סדר העדיפויות. כדאי לציין גם התחייבויות חדשות ושינויים במי שתלויים בהכנסה שלכם.
מה מכינים לבדיקה ראשונה?
רשימה של המוצרים שאתם מכירים, דוחות עדכניים ושאלות שתרצו לברר. אם התמונה חלקית, אפשר להתחיל גם ממנה ולברר אילו מסמכים צריך להשלים.
האם בדיקה מחייבת לשנות את התיק?
לא. הבדיקה נועדה להסביר מה קיים ואילו אפשרויות עומדות בפניכם. אפשר גם להגיע למסקנה שהמוצרים הקיימים מתאימים, וכל שינוי נעשה רק לאחר שתבינו את משמעותו ותבחרו בו.
רוצים להבין מה מתאים למשפחה שלכם היום? השאירו שם וטלפון ונחזור אליכם לשיחה על הביטוח, החיסכון והנושאים שחשוב לכם לבדוק.
לא צריך להתחיל מהתיק כולו. אפשר לבחור נושא אחד שמעסיק אתכם עכשיו, כמו ביטוח הרכב, הבריאות, המשכנתא או הפנסיה, ולהתקדם ממנו. בחרו את התחום המתאים למטה, או השאירו פרטים ונעזור לכם לעשות סדר ולבחור מאיפה להתחיל.
קישורים נוספים
שאלות ותשובות
רוצים לראות את התמונה?
בדיקת תיק יכולה להתחיל בריכוז המוצרים והשאלות שלכם. כל שינוי נבחן בנפרד ורק לאחר הבנת ההשלכות והחלטתכם.
אילו שירותים מתאימים לפרטיים ולמשפחות?
בדיקת כפל ביטוח, ביטוחי חיים, בריאות, משכנתא, תכנון פנסיוני וקופות גמל והשתלמות.