מה יש בתיק שלכם: עושים סדר

מרכזים מוצרים ומסמכים, מזהים את התפקיד של כל מוצר ומשווים לצרכים שלכם היום. מבינים את התמונה לפני שמחליטים אם נחוץ שינוי.

מתחילים ממידע אישי באתרי החברות ומכלי איתור כמו הר הביטוח. לאחר האיתור משלימים מסמכים עדכניים לבדיקת התנאים בפועל.

הר הביטוח מיועד למידע ביטוחי. לחיסכון פנסיוני יש מקורות מידע אחרים, ולכן בונים תמונה משולבת ולא מסתמכים על דוח יחיד לכל התיק.

משווים את הפוליסות שמאחוריה: כיסויים, סכומים ודרך התשלום. התראה היא נקודת פתיחה לבדיקה ולא החלטה אוטומטית לבטל מוצר.

הוא מציג נתונים אישיים כמו תקופה, סכומים והרחבות. יחד עם תנאי הפוליסה הוא מאפשר להבין מה חל אצלכם מעבר לתיאור הכללי של המוצר.

קודם מבררים מה הוא נותן ומה משמעות הביטול. בודקים אם יש חלופה ומהם תנאי ההצטרפות אליה, ורק אז בוחרים איך לפעול.

תמונה ברורה יותר של המוצרים ושל השאלות להכרעה. אפשר לקבוע סדר עדיפויות, לשמור מוצרים מתאימים ולבחון שינוי במקום שיש לכך סיבה מובנת.