Family Office

תכנון הוליסטי – הדרך לחיים כלכליים יציבים ומוגנים

תכנון הוליסטי הוא תהליך רחב, מקיף ועמוק, במסגרתו מתקבלות החלטות משמעותיות שמטרתן להבטיח את עתידנו הכלכלי – לנו ולמשפחתנו – הן מהפן הביטוחי והן מהפן הפיננסי.

בשלב הראשוני של התהליך, בוחנים את התמונה הרחבה:
הכנסות, התחייבויות, ביטוחים קיימים, חובות, נכסים, מטרות חיים – כל אלה משתלבים למפת דרכים אישית המותאמת לצרכים האמיתיים של הלקוח וליכולות הכלכליות שלו.

 

למה זה חשוב?

בכל יום אנו נחשפים להצעות ביטוח – בטלפון, במייל, ברשתות החברתיות.
לרבים מאיתנו יש כיסוי ביטוחי ממקום העבודה – כמו קרן פנסיה או ביטוח מנהלים – ולעיתים גם פוליסות פרטיות נוספות.

אך האמת?
רוב האנשים כלל לא יודעים מה יש להם, על מה הם משלמים, ומה באמת מכוסה.

 

איך עושים סדר? מה באמת צריך – ועל מה אפשר לוותר?

1. לא רוכשים ביטוח דרך הטלפון או גורם זר.
   ביטוח הוא צורך רציני – ולא מוצר מדף. יש לבחון כל פוליסה לעומק, להבין את התנאים, החריגים והמשמעויות הכלכליות.

2. שימו לב לעלויות שעולות עם השנים.
   לא מעט מבוטחים רוכשים פוליסה זולה – שבשנים הבאות מתייקרת בהדרגה, עד שהיא הופכת לנטל כלכלי כבד ומבוטלת בדיוק כשזקוקים לה.

3. מומלץ להיעזר באיש מקצוע.
   יועץ ביטוח ופיננסים מקצועי ידע להנחות אתכם, לשים את האצבע על הסעיפים הבעייתיים, ולהתאים את התיק הביטוחי והפיננסי ליכולת ולמציאות שלכם.

 

מה כולל תכנון הוליסטי נכון?

✔ מיפוי ההכנסות של התא המשפחתי
✔ בחינת ההוצאות – כולל בדיקת בזבוזים והתאמה למציאות הכלכלית
✔ בדיקת משכנתאות – האם ההלוואה מתאימה להיום? אולי אפשר לחסוך?
✔ סקירת ההגנות הביטוחיות – צמצום כפילויות והתייעלות
✔ הגדרת יעדי חיסכון – חיסכון לילדים, לדירה, לעסק או ליום סגריר
✔ בחינת עודף הכנסה – האם כדאי להגדיל כיסוי ביטוחי? או אולי לחסוך?
✔ היערכות לאירועים בלתי צפויים – פיטורין, מחלה, נכות, מוות או פרישה

 

והתוצאה?

✔ ביטחון כלכלי לטווח ארוך
✔ הוצאות חודשיות מדויקות ומתאימות ליכולת
✔ מטרות ברורות – עם תכנית להשגתן
✔ והתמודדות טובה יותר עם משברים בלתי צפויים

 

תכנון פיננסי וביטוחי הוליסטי אינו מותרות – אלא בסיס יציב לחיים.
בקורמן ביטוח ופיננסים אנחנו בונים יחד אתכם תכנית מקיפה, אישית ומותאמת – עם ליווי מקצועי ושקוף, וראייה רחבה שמחברת בין עולמות הביטוח, הפנסיה, המשכנתא והחיסכון.

📞 לתיאום פגישת ייעוץ אישית חייגו 04-6767168
או השאירו פרטים – ונשמח לחזור אליכם.