מהו תכנון פיננסי ביטוחי הוליסטי

תחום הביטוח והפיננסים הוא תחום רחב הנוגע בכל רבדי החיים שלנו.

"תכנון פיננסי ביטוחי הוליסטי" הוא שיטה שבה מתחשבים בכל הנכסים הפיננסיים והפנסיוניים של תא משפחתי על מנת לייצר פתרונות כלכליים שמותאמים לצרכים המשתנים של המשפחה. בין היתר, מטרת התכנון ההוליסטי היא להבין לעומק את תמונת הנכסים אל מול ההתחייבויות והסיכונים ובמקרה הצורך לגדר הסיכונים באמצעות ביטוחים ייעודיים. כך בסופו של דבר ביכולתנו להקנות ביטחון ושקט נפשי למשק הבית ולהבטיח ניהול פיננסי וביטוחי אופטימאלי שמותאם בזמן אמת לשינויים רגולטוריים, לצרכי המשפחה שמשתנים מעת לעת ולתנאי השוק.

מניסיוננו רב השנים, שמנו לב כי במקרים רבים למשפחות אין את התמונה המלאה של מפת "הנכסים" שלהם. כלומר להבין בדיוק אלו סוגי השקעות יש להם (בין היתר: נדל"ן, השקעות בחו"ל, כספים בבנק בפק"מ או בתיקי השקעות, קופות גמל, קרנות השתלמות, פוליסות חיסכון, ביטוחים ועוד') היכן הכספים שלהם מושקעים ובאיזו רמת סיכון, אילו ביטוחים יש להם ובאילו חברות ביטוח הם מבוטחים. ריכוז של כל הנתונים הללו יחד יוצר תמונה מלאה של ההון המשפחתי אל מול ההתחייבויות.

​​

כאנשי מקצוע, עיסוקנו אינו במכירת ביטוח או בגיוס כספים, אנו מומחים להתאמת פתרונות למצבים שהמשקיעים ו/או המבוטחים אינם מצפים להם. ראיית התמונה הכוללת והרחבה, תוך הבנת הצרכים של התא המשפחתי, זו המומחיות שלנו.

​​

שליטה בתיק הלקוח שלעתים הוא תיק המורכב ממספר ביטוחים והשקעות המחולקות במספר חברות ביטוח ובבתי השקעות מצריכה כלים וידע מקצועיים שאינם מצויים בידי כל אחד.

המומחיות שלנו ב"קורמן ביטוח ופיננסים" היא לספק את הפתרונות הטובים ביותר עבורכם, בהתאמה אישית, בתנאים ובמחירים הטובים ביותר שניתן להשיג.

​​

שליטה ובקרה בנכסים שלכם זה שם המשחק.

​

מעוניין בפגישת תכנון עם מומחה פיננסי שיעשה לך סדר?